Dictionnaire

L’assurance emprunteur est une assurance qui garantit le remboursement d’un prêt en cas de survenance de certains événements affectant la capacité financière de l’emprunteur, tels que le décès, l’invalidité ou la perte d’emploi.

L’ajustement du taux d’intérêt est une modification, soit à la hausse soit à la baisse, du taux d’intérêt appliqué à un prêt ou une autre forme de crédit.

L’augmentation du taux d’intérêt est une hausse du coût du crédit déterminée par la banque centrale ou par un prêteur, qui peut affecter les coûts d’emprunt et d’autres aspects de l’économie.

La capacité d’emprunt est une évaluation de la somme maximale qu’une personne ou une entreprise peut emprunter en fonction de ses revenus, de ses dépenses et de sa situation financière globale.

Le compte épargne est un type de compte bancaire qui permet aux individus de mettre de côté une partie de leurs fonds, généralement à un taux d’intérêt intéressant, ce qui favorise le développement de l’épargne sur le long terme.

Le compte courant est un type de compte bancaire utilisé pour des transactions quotidiennes, telles que les dépôts, les retraits et les paiements, qui permet un accès facile et rapide aux fonds disponibles.

Un conseiller financier est un professionnel qui aide les individus et les entreprises à gérer leurs finances, notamment en matière d’investissements, de planification de la retraite, de fiscalité et de gestion des risques.

Un contrat de prêt est un accord légal entre le prêteur et l’emprunteur, détaillant les termes et conditions sous lesquelles les fonds sont prêtés et doivent être remboursés.

La date de prélèvement correspond au jour précis où le paiement est dû au prêteur conformément à l’accord de prêt.

Le délai de rétractation est la période pendant laquelle un emprunteur peut annuler un contrat de prêt sans encourir de pénalités, conformément aux lois et régulations en vigueur.

Le découvert est une situation dans laquelle un compte bancaire présente un solde négatif, souvent en raison de retraits ou de paiements qui dépassent le solde disponible.

La diminution du taux d’intérêt est une réduction du coût du crédit fixée par une banque centrale ou un prêteur, souvent dans le but de stimuler l’économie ou de faciliter l’accès au crédit.

Une demande de crédit est une requête soumise par un individu ou par une entreprise à un prêteur pour obtenir un prêt.

Un défaut de paiement indique le non-remboursement d’une dette en temps voulu. Cet incident peut être répertorié dans le Fichier des Incidents de Remboursement des Crédits aux Particuliers (FICP) s’il n’est pas réglé à temps.

Une demande en ligne fait référence à la soumission électronique d’une requête ou d’un formulaire via internet, souvent dans le but de souscrire des produits financiers tels que les prêts.

Le financement total fait référence à la somme totale des fonds nécessaires pour réaliser un projet. Les modes de financement utilisés comprennent souvent des prêts, l’utilisation de capitaux propres et d’autres sources de financement.

Les garanties sont des actifs ou des engagements qui assurent le remboursement d’un prêt en cas de défaut de paiement par l’emprunteur. Elles peuvent inclure des biens immobiliers, des biens personnels, ou des garanties personnelles.

Les antécédents de crédit sont des données relatives aux antécédents financiers d’une personne, comprennant ses dettes en cours, ses paiements en retard et d’autres éléments pertinents, étudiés par les prêteurs pour évaluer la solvabilité d’un individu.

Un justificatif de revenu est un document officiel qui atteste des revenus d’une personne ou d’une entreprise sur une période donnée, souvent demandé par les prêteurs ou par les autorités fiscales.

Une limite de crédit est le montant maximal qu’une personne peut emprunter ou dépenser dans le cadre d’un crédit.

Une offre de prêt est un document fourni par un prêteur à un emprunteur potentiel, détaillant les termes et conditions sous lesquels le prêt sera accordé, y compris le montant du prêt, le taux d’intérêt, la durée du prêt et les modalités de remboursement.

Le prêt non affecté est un type de prêt qui n’est pas lié à un achat spécifique et qui peut être utilisé par l’emprunteur comme il le souhaite, contrairement au prêt affecté qui doit être utilisé pour un achat précis.

Le plan de financement est un document qui détaille la nature et le nombre de ressources financières utilisées sur une période donnée pour atteindre les objectifs financiers d’une personne ou d’une entreprise.

La protection des données fait référence aux mesures et aux pratiques mises en place pour garantir la sécurité et la confidentialité des informations personnelles et financières des individus.

Un paiement anticipé est un paiement effectué par l’emprunteur en plus du remboursement des mensualités du prêt, souvent dans le but de réduire le capital restant dû afin de diminuer le coût des intérêts.

Le paiement des intérêts est le montant que l’emprunteur doit au prêteur pour l’utilisation des fonds prêtés, calculé sur la base du taux d’intérêt convenu.

Un prêteur est une personne ou une institution qui fournit des fonds à une autre partie en échange d’un remboursement futur du montant prêté, généralement avec des intérêts.

Le retard de paiement fait référence à un paiement effectué après la date d’échéance spécifiée dans l’accord de prêt ou de crédit, ce qui peut entraîner des frais de retard.

Le remboursement anticipé est le remboursement d’une partie ou de la totalité d’un prêt avant la date d’échéance prévue, ce qui peut permettre d’économiser sur les intérêts mais peut aussi entraîner des pénalités selon les termes du contrat.

Le risque de crédit est la probabilité qu’un emprunteur ne rembourse pas un prêt conformément aux termes et conditions convenus, ce qui peut entraîner une perte financière pour le prêteur.

Un rappel de paiement est une notification envoyée par un prêteur à un emprunteur pour l’informer qu’un paiement est dû ou en retard.

Le rejet du prêt fait référence à la décision d’un prêteur de ne pas accorder un prêt à un demandeur, souvent en raison d’un revenu insuffisant ou d’autres facteurs qui augmentent le risque pour le prêteur.

La simulation de prêt est un outil qui permet d’évaluer les termes d’un prêt potentiel, y compris les mensualités, la durée et le coût total du prêt, afin d’aider le consommateur dans son choix.

Le surendettement est une situation financière dans laquelle une personne ou une entité a accumulé des dettes qu’elle est incapable de rembourser avec ses revenus actuels.

Le score de crédit est une évaluation numérique de la solvabilité d’une personne, basée sur son historique de crédit et d’autres facteurs financiers, utilisée par les prêteurs pour évaluer le risque de crédit.

Le taux d’endettement est un indicateur financier exprimé en pourcentage, qui mesure la proportion des revenus d’un individu ou d’une entreprise consacrée exclusivement au remboursement de ses dettes.

Le taux d’intérêt la rémunération du capital prêté versée par l’emprunteur au prêteur, un pourcentage qui s’exprime énéralement sur une base annuelle.

Un taux variable est un taux d’intérêt qui peut fluctuer en fonction de l’évolution des indices de référence ou des conditions du marché, affectant ainsi le montant des intérêts payés par l’emprunteur.

Le taux fixe est un taux d’intérêt qui reste inchangé pendant toute la durée du prêt.

Le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) est un taux d’intérêt qui prend en compte l’ensemble des coûts associés à un prêt, y compris les frais de dossier et autres charges, ce qui permet d’avoir une vision plus précise du coût total du crédit.

Le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) est un taux d’intérêt qui prend en compte l’ensemble des coûts associés à un prêt, y compris les frais de dossier et autres charges, ce qui permet d’avoir une vision plus précise du coût total du crédit.

Un taux d’intérêt variable est un taux d’intérêt qui peut fluctuer au fil du temps en fonction des conditions du marché ou d’autres facteurs économiques.

Le taux d’intérêt fixe est un taux d’intérêt qui reste inchangé pendant toute la durée du prêt ou de l’investissement.

Un virement bancaire est une méthode de transfert électronique de fonds d’un compte bancaire à un autre, soit au sein d’une même banque, soit entre différentes banques.

La vérification d’identité est un processus par lequel l’identité d’une personne est contrôlée à partir d’informations et de documents officiels qui prouvent son identé, comme une carte d’identité ou un passeport.

L’échéancier de crédit est un accord entre le prêteur et l’emprunteur qui établit la fréquence et le montant des versements effectués pour rembourser un prêt.